Prin conectarea conturilor dvs. bancare, de împrumut și de card de credit, vă puteți bugeta banii cu ușurință folosind Money in Excel. Dacă ați configurat deja Money în Excel, dar nu ați petrecut încă mult timp cu acesta, iată cum puteți profita la maximum.
Conectați-vă și actualizați banii în Excel
Banii în Excel constau dintr-un șablon cu un supliment. Nu oferă o conexiune directă la internet care rulează în fundal. Deci, deși vă conectați conturile și salvați fișierul, trebuie să vă conectați de fiecare dată când îl deschideți. În plus, va trebui să îl actualizați manual pentru a primi cele mai recente tranzacții și solduri.
Deci, deschideți fișierul Money in Excel și faceți clic pe „Începeți” în panoul din dreapta. Dacă nu vedeți panoul „Bani în Excel”, accesați fila „Acasă” și faceți clic pe „Bani în Excel” din partea dreaptă a panglicii.
În următorul ecran din panou, faceți clic pe „Conectați-vă” și introduceți numele de utilizator și parola Microsoft 365.
Apoi, ar trebui să vă vedeți conturile conectate în panoul „Bani în Excel”. Faceți clic pe „Actualizare” în partea de sus a panoului. După câteva momente, în funcție de conexiunea dvs. la internet, detaliile dvs. trebuie actualizate și notate cu data și ora curente.
Acum, după ce v-ați conectat și aveți cele mai recente tranzacții și detalii, este timpul să aruncați o privire!
Vizualizați fila Instantanee
Fila „Instantaneu” din registrul de lucru Money in Excel este un instrument excelent pentru o privire rapidă asupra cheltuielilor dvs. Începeți prin a selecta o lună și un an chiar în partea de sus a foii.
Apoi, examinați graficele, graficele și tabelele pentru o imagine frumoasă a locului în care merge banii câștigați din greu.
Graficul cu bare „Cheltuieli curente față de luna anterioară” vă arată diferența dintre cheltuielile dvs. între luna curentă pe care ați selectat-o în partea de sus și luna precedentă.
„Cele mai importante categorii de cheltuieli din această lună” afișează o diagramă circulară care arată unde s-au dus banii dvs. din punct de vedere al categoriei. De exemplu, puteți vedea rapid dacă ați cheltuit mai mult pentru divertisment decât pentru alimente în luna respectivă.
„Cheltuielile cumulate pe parcursul lunii” este un grafic util pentru a vedea în ce momente ale lunii a crescut cheltuielile dvs. Aceasta include și luna precedentă pentru o comparație utilă.
Cele două tabele din partea de jos arată comercianților cărora le-ați dat banii în cursul lunii. Puteți vedea ce comercianți ați plătit cel mai frecvent și apoi ce comercianți au primit cei mai mulți bani de la dvs.
Fiecare dintre aceste secțiuni din fila „Instantaneu” are un scop util. Puteți vedea exact cum vă cheltuiți banii dintr-o privire și puteți face schimbări sensibile.
Examinați-vă tranzacțiile
La fel ca un extras al băncii sau al companiei dvs. de carduri de credit, fila „Tranzacții” afișează data, comerciantul și suma pentru toți banii primiți și ieșiți. Această filă consolidează tranzacțiile din toate conturile dvs. conectate într-un singur loc.
De asemenea, puteți vedea categoria, contul, ultimele cifre ale numărului de cont și instituția. Deci, dacă aveți mai multe conturi conectate, puteți vedea cu ușurință ce bani au intrat și au ieșit de unde și când.
Dacă sunteți familiarizat cu sortarea și filtrarea în Microsoft Excel, fila „Tranzacții” le oferă pe ambele pentru vizualizarea anumitor tranzacții. Faceți clic pe o săgeată într-unul dintre antetele coloanei pentru a sorta sau filtra coloana.
Toate informațiile din fila „Tranzacții” sunt protejate și, prin urmare, nu pot fi editate în afară de coloana „Categorie”. Chiar dacă categoriile sunt populate pentru toate tranzacțiile, în mod implicit, acestea sunt „cele mai bune presupuneri” și pot include categoria „Necategorizat”.
Deci, dacă doriți să creați mai multă semnificație și precizie pentru categoriile dvs. de cheltuieli, faceți clic pe săgeata de lângă una și selectați alta din listă.
Puteți alege dintr-o selecție bună de categorii implicite care acoperă cele mai frecvente tipuri de cheltuieli. Cu toate acestea, vă puteți crea propriul dvs. pentru cheltuieli mai semnificative, dacă doriți. Iată ce vă vom arăta în continuare.
Personalizați-vă categoriile
Fila „Categorii” conține toate categoriile implicite în partea de sus, care nu pot fi modificate. Puteți, dacă este necesar, să utilizați săgeata de lângă un „Tip de categorie” pentru a schimba acest lucru. Tipurile de categorii includ venituri, transferuri și cheltuieli.
Sub valorile implicite sunt „Categorii personalizate” pe care le puteți crea. Deci, dacă aveți bani de intrare sau de ieșire care nu se încadrează în categoriile implicite, pur și simplu îl tastați în secțiunea „Categorii personalizate” și alegeți tipul „Categorie”.
Dacă adăugați categorii personalizate, puteți reveni la fila „Tranzacții” și puteți schimba „Categorie” pentru tranzacțiile care se aplică.
În plus, categoriile nou adăugate vor fi afișate în graficul circular al filei „Instantaneu” pentru categoriile de cheltuieli de top, dacă este cazul.
Ați făcut deja un pas către o mai bună gestionare a banilor prin configurarea Money în Excel. Deci, acum, asigurați-vă că îl utilizați pentru a vă bugeta pe dvs. sau pe gospodăria dvs. Vedeți unde vă duc banii, faceți modificări acolo unde este necesar și țineți evidența finanțelor dvs. mai eficient.
